Liquity联创Robert Lauko：无息借贷与稳定币系统的三个使用示例 | 生机2021

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在演讲环节，Liquity联合创始人RobertLauko?详细介绍了无息借贷和稳定币系统?Liquity。

RobertLauko通过主要示例展示了Liquity是如何运行的。第一个示例涉及的是如何使用ETH借贷我们的稳定币LUSD。第二个示例是存入LUSD获得LQTY。最后第三个示例是质押LQTY来赚取协议费用。

以下为经Odaily星球日报整理编辑后的演讲内容精华，enjoy～

借贷LUSD的运作原理相对比较简单。Liquity首先是一种借贷协议，它通过收取0%的贷款利率使借贷尽可能的吸引人。不仅如此，它只收取很低的(一次性的)，最低0.5%的借款费用。它可以更高，但默认值是0.5%。此外，作为借款人，需要保持的最低抵押比率只要110%，这在去中心化金融领域是独一无二的。通过质押ETH得到的LUSD代币是与美元挂钩的稳定币。

Liquid Global前员工：未参与该交易遭受的黑客攻击，自己是替罪羊:3月29日消息，加密货币交易所 Liquid Global 前日本产品和营销主管 Marisa McKnight 称自己并没有参与交易所遭受的黑客攻击事件，而是被当作替罪羊。Liquid Global 首席营销官 Chi Tran 和首席信息官 Graeme Doherty 表示调查机构正在等待在美国和日本对 Marisa McKnight 进行调查，有证据表明她的工作笔记本电脑参与了黑客攻击。

此前消息，2021 年 8 月 19 日，Liquid 称其热钱包遭到攻击，损失约 7100 万美元，随后从 FTX 获得1.2亿美元债权融资。（Coindesk）[2022/3/29 14:23:52]

你可以通过质押一些ETH来借贷换取LUSD。系统会为你创建一个所谓的“宝库”。“宝库”是指你的债务和抵押品存放的地方。这与其他协议系统中的抵押债务头寸或“保险库”相同。现在你可以用LUSD做任何你想做的事情，你想持有你的借贷多长时间就持有多长时间，只要你同时保持着你的最低抵押比率。它必须至少是110%，当然也可以更高。然后，当你决定偿还时，系统会拿走LUSD并销毁它，同时归还你的ETH。

日本交易所Liquid已重新启用FIO地址:9月8日消息，此前遭遇黑客攻击的日本加密货币交易所Liquid发布最新恢复进展报告称，FIO地址已经在Liquid上重新启用，用户可以再次使用FIO地址进行存取款。用户之前链接的所有资产已自动映射到其FIO地址，不包括QTUM、XEM、KMD、ETN和一些已下线的代币，这些需要手动重新映射。[2021/9/8 23:10:11]

什么保证了价格的稳定性？现在，我们来看看系统如何实现稳定币LUSD的价格稳定。你可能已经知道其他已有的抵押债务头寸CDP平台，如MakerDAO，它对借款人收取可变利率。但另一方面，他们的稳定币本身不能直接赎回或兑换抵押品本身。仅仅通过其系统，作为DAI的持有者你不能将他/她的代币换成ETH。因此，这些体系依赖于一种相当缓慢和无效的“软挂钩”机制，通过调整利率来发挥作用。通过提高利率降低贷款的吸引力，从而可以抑制新稳定币的产生，并使其价格回归稳定，反之亦然。

Liquid官方：约9135万美元的加密资产被转出，1613万美元的ERC-20资产已被冻结:日本加密货币交易所Liquid发布热钱包遭攻击事件报告，未经授权的一方总共将大约 9135万美元的加密资产从Liquid钱包中移出，由于加密社区和其他交易所的帮助，其中1613万美元的ERC-20资产已被冻结（无法进行链上移动）。69种不同的加密资产被挪用，并被送往其他交易所或DeFi交换场所。放置在Liquid Ear中的资产不受影响。

此前消息，日本加密交易所Liquid热钱包遭攻击，已暂停充提服务。[2021/8/19 22:25:13]

另一方面，如上所述Liquity收取0%的利率，并允许所有的LUSD持有者用1LUSD换取价值1美元的ETH。你可以按面值换取任何金额。所以你基本上按美元获取价值，虽然以ETH支付。这就形成了我们所说的“硬挂钩”。

动态 | Bitfinex将1561万USDT从Omni协议转移到BTC侧链Liquid Bitcoin:据cointelegraph报道，11月2日，加密货币交易所Bitfinex将1561万USDT从Omni协议转移到BTC侧链Liquid Bitcoin。[2019/11/4]

LUSD会有1美元左右的价格下限，因为每当价格跌至低于1美元时，你就可以通过在市场上以低于1美元的价格购买LUSD，将其换成ETH，然后立即以高于最初购买价的价格出售ETH，从而获得套利收益。这就是LUSD价格会有下限的原因。

然后LUSD在1.10美元会有一个价格上限，如果超过1.10美元，基本上会将价格推回一个较低的值。当人们以最低的抵押率借入LUSD，然后以高于1.10美元的价格卖出LUSD时，它就会发挥作用。因此，如果LUSD交易高于1.10美元，用户也可以通过套利来获利。

现在让我们来看看示例二，存入LUSD以获得LQTY，同时你也可以获得ETH的清算收益。让我们看看它是如何运作的。基本上任何一位LUSD的持有者都可以成为借款人的担保人。作为LUSD的持有者，你可以确保该系统能够清算那些抵押品比率低于110%的宝库或借款人。你可以随时将LUSD存入稳定池。你也可以把稳定池称为贷款的保险池。

该稳定池也可以收集ETH。让我们来看看它是如何运作的。我们假设某个借款人有偿还问题了，即他的抵押品比率下降到110%以下了。如果有人触发了对这一位置的清算，系统会做的是，取消这个借款人的债务，并从稳定池中销毁相同数量的LUSD代币。

从稳定池还可以获取抵押品即被清算借款人持有的ETH，并将其分配给稳定池的LUSD存储者。现在我们看到该稳定池会收到一些ETH，而这里LUSD代币的数量也会减少，因为它们被用来偿还被清偿的债务。

这意味着，清算发生在略低于110%的情况下，你会通过获得ETH来获得收益，因为你收到的ETH的价值应该超过你在这里损失的LUSD的价值。因此，作为一个储户，你应该会有净收益。

现在，稳定池的LUSD存储者或稳定性的提供者还有另一项收入——稳定的质押者可以获得LQTY奖励。稳定池的LUSD存储者将获得LQTY奖励，这是我们的第二种协议代币。这个过程相对简单。每个想要成为稳定性提供者的用户都必须选择一个前端来实现这一点。作为一家公司，我们并不运行自己的前端，但我们会将其委托给一些分布的独立的前端运营商。

因此，要成为一个稳定性提供者，你只需选择一个你喜欢的前端，并用它将LUSD存到稳定池。然后，作为用户，系统将开始以LQTY向你支付奖励，但也向存款的前端运营商支付奖励。终端用户与前端运营商之间如何分配取决于前端运营商设置的“回扣率”。每个前端运营商都可以设置他们自己的回扣率，多少分配给到用户，剩余多少留给前端运营商。这已经导致了前端运营商之间的有趣竞争，他们现已将回扣率设为最高的100%。100%就意味着所有奖励都归用户所有。

现在让我们看看用户可以用他收到的LQTY或他在市场上购买的LQTY做什么。在Liquity上有一种非常简单的机制，即质押机制，允许任何一位LQTY持有者将LQTY放入质押池。一旦代币进入池中，它们将开始从系统中赚取协议收入。我之前提到过，我们有一个保持价格稳定的赎回机制，但我们也有一个需要收取一些费用的借贷机制。这两笔费用，即ETH收取的赎回费用和LUSD收取的借贷费用，将发给质押者，并按质押金额的比例支付。

Liquity主网自2021年4月5日在ETH网络上已经启动了，现在已经吸引了超过28亿美元的总锁量。

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