OTC交易后，我的银行卡被冻结了是怎么回事？如何解冻？

首先，个人之间交易比特币目前在中国是不违法的，所谓“法无禁止即可为”。并且，五部委第一次给比特币定性的时候也说明了它是一种特殊商品，民众在自担风险的情况下有参与的自由。不过一旦出现冻结银行卡的情况，基本可以断定是收到黑钱了，无意中成了犯罪分子的帮凶，只要向解释清楚并出示证据，应该不会有太大问题。

目前大家的银行卡冻结主要分为两个类型，银行冻结和司法冻结。

第一种，银行冻结。

银行冻结主要有：

某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到)，所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;

Aavegotchi与Taker Protocol达成合作，为Aavegotchi NFT增加流动性:6月15日，Aavegotchi 被列入 Taker Protocol 的 NFT 资产白名单，这意味着现在可以作为借款人将 Aavegotchis 抵押在 Taker 协议，从而获得贷款。平台的借贷功能也在开发中，用户可以将Aavegotchis存入Taker协议，获取利息，借贷利率可以达到主流借贷协议的2倍左右。

Taker Protocol通过为NFT提供流动性解决方案来加强Polygon上的 NFT 基础设施建设。[2021/6/15 23:38:12]

也有可能是因为此账户的行为，触发了该银行的反系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等。

市场流动性锐减 OTC场外交易量猛增:近期在新冠肺炎风暴的冲击下，全球金融市场普遍下跌，数字货币现货及衍生品市场出现了流动性快速枯竭的状况。Altonomy持续为客户提供 24小时不间断的OTC场外交易流动性服务。据观察，近两周主流币种如BTC, ETH, 稳定币以及包括MKR, WAXP, NMR, IRIS在内的小币OTC交易量激增。Altonomy将密切关注国际局势，及时应对市场变化。[2020/3/20]

一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。

动态 | 加密货币交易平台OTCXN尝试允许托管人绕过清算机构直接结算交易:总部位于旧金山的针对机构投资者的加密货币交易平台OTCXN正在测试一项全新服务，允许托管人直接代表客户结算交易，这意味着交易者不必先从自己的托管人那里赎回资产，然后将其存至交易对手的托管处。通过与Kingdom Trust和Prime Trust 等托管公司合作，OTCXN试图建立一个托管人网络，这些托管人存储的资产可以在OTCXN的托管区块链分类账本上代币化。这些代币代表托管的实际资产，可以在OTCXN的平台上进行交易和结算，从而加速整个结算过程。（The Block）[2019/7/25]

处理方法：

声音 | Primitive创始人：大量加密货币被移出交易所可能是通过OTC出售之前的步骤:Primitive Ventures创始人万卉(Dovey Wan)刚刚发推文称，大量BTC或者其他任何币被移出交易所，并不一定是看涨或HODL（长期持有）的迹象，这可能是通过场外交易出售之前的步骤。[2019/7/2]

直接联系您的开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息(一般是解释资金往来的原因)即可。

预防方法：

第一，在和买家交易的时候，提醒对方不要备注USDT，BTC等敏感字眼。

第二，不要仅使用一张银行卡，可以多准备几张，并且过一段时间换一下。

第二种，司法冻结。

司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所不同。但是大致都是类似的。

受害者在被以后，向报案，按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金流过的银行账号都冻结。例如，受害者的钱，打给了银行账号A，A又打给了银行账号B，B又打给了银行账号C，往后又延伸到了D，E，F;那么有可能A、B、C、D，E，F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。

冻结，一般不是您收到了有问题的资金，就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易，被冻结。

暂时冻结的处理方法：

如果银行卡被司法冻结了，需要通过开户行或者银行电话热线，去查下冻结期限是多久?被什么地方冻结的?冻结机构的联系电话?这三个信息很重要，银行后台一定会显示，最好是要拿到这三个信息。

大部分的司法冻结，都只是暂时冻结，配合调查而已，在两三个工作日内，就会自动解冻。这种不用管，到期自动解冻。但是也要注意到期时，把钱转走，因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人，那么可能就会被不止一个地方冻结，以后可能还会发生再次冻结的情况。另外，这个48或者72小时，并不是准点解冻，有的会延后几个小时，甚至半天。

如果显示冻结半年。一般情况，是您直接收到了有问题的资金，或者是离有问题资金的源头比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各个地方司法机关处理的方法不同，有的地区，直接就是冻结半年。

冻结半年的处理方法：

尽快和当地联系，请提供您的哪笔收款，导致了您被牵连。如果他们提供了，那么就按照当地的要求，提供相关信息。相关信息，一般都是用于解释为什么会发生这笔资金的转账。所以，一般而言，包括了某段时间内您在OTC交易平台的订单记录(可以登陆对应OTC交易平台账号导出打印)或者场外交易群的交易聊天记录截图，被冻结的银行卡流水等。另外，如果需要您提供某位成交对手方的个人资料，您可以联系OTC平台客服，按照客服提供的法务流程即可，在场外群交易的只能自行寻找。

当以上材料提供给，按照各地系统处理方式的不同，按照案子的不同，他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案，才能解冻，有的可以只冻结涉案资金，而有的地方可以直接解冻。如果在您做了笔录后，不肯直接解冻，则可以问下涉案资金，如果涉案资金远远小于被冻结的资金，那么你们可以申请解冻非涉案资金。在法律意义上，如果您真的没有参与电信或者，而只是因为售卖数字资产被冻结，那么您应该是属于被牵连的善意受害人，建议咨询相关律师处理。

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