加密局开始肆虐非洲 如何识别比特币局？

网上有这么一句话来形容投资：“你看中的是别人的收益，别人看中的是你的本金。”的确，投资一直是一场富贵险中求的，加密货币投资更是如此。而由于加密货币还是一项新兴事物，加密货币投资环境鱼龙混杂，投资者很难分辨自己的资金是去资助了一次去中心化的创新，还是直接进了子们的腰包。不过好在，经过政府的管理，中国的比特币已经少了许多。但在遥远的非洲，由于民众对区块链不了解，政府监管不到位，一株株让人钱财散尽、家破人亡的痛心惨案正在上演。比特币通常会用什么样的套路呢，我们又该如何防范？让我们去非洲一探究竟。

非洲已成比特币的温床

金钱最大的恶是什么？2018年比特币的熊市让比特币者们消停了一段时间，不过最近随着比特币价格的暴涨，笼罩在加密货币上的乌云散去，这些者们又开始重出江湖，对投资者心心念念的加密货币跃跃欲试，正可谓是：“雨停了，天晴了，子们又觉得自己行了”。非洲是加密货币局的温床，这已经是公开的秘密了。受限于经济的发展，非洲的民众往往教育程度低下且十分贫穷的，因而不可避免地对的防范意识薄弱。那些欧洲和美国的子们察觉到了这一点，于是向非洲民众大力推荐号称能短时间内获得巨大收益的“投资产品”。

但是，这些贫穷的投资者并没有获得高额的收益，甚至连本金也不见了踪影。子们在拿到钱几个月后就纷纷跑路了，投资也就都打了水漂，这让投资者本来就不充裕的经济情况雪上加霜。肆虐的加密货币局让人防不胜防，慢慢地，越来越多的非洲民众开始对加密货币失去信心，以至于出现了这样的现象：如果你无意间对一个亲友中有上过当的朋友提及比特币，他大概率会立刻打断你，并向你“科普”为什么说比特币本身就是一场局，话题聊不下去的背后，都是血与泪的惨痛。在本文中，我将列举一些在非洲大陆上影响最恶劣的加密货币局，正是这些局导致区块链技术在非洲大陆上迟迟不能落地。让我们开始吧。

BitConnect发起人被指控涉嫌参与加密局 面临监禁和罚款等多项处罚:11月17日消息，澳大利亚证券投资委员会（ASIC）宣布，前BitConnect发起人John Louis Anthony Bigatton因参与被指控投资者数百万美元的加密货币项目而被起诉。ASIC指控Bigatton在澳大利亚运营一个未经注册的托管投资计划，即BitConnect借贷平台，并且他在澳大利亚各地举办的研讨会上代表他人提供未经许可的金融咨询。该委员会还指控称，在Bigatton举办的四次研讨会上，他发表了虚假或误导性的声明，可能会诱使投资者申请或收购BitConnect借贷平台的权益。ASIC提出的控罪包括一项经营未经注册的管理投资计划的罪名，最高可处五年监禁及/或罚款42000澳元；一项代他人提供无牌金融服务罪名，最高刑罚为监禁两年及/或罚款42000澳元；以及四项影响市场参与的虚假或误导性声明指控。最后四项控罪的最高刑罚为监禁10年及/或罚款94.5万澳元。（zdnet）[2020/11/17 21:03:13]

马夫罗季全球储蓄罐

马夫罗季全球储蓄罐是世界上最古老的，规模最大的庞氏局之一。MMM公司由已被定罪的俄罗斯者SergeiMavrodi创立，在其官网上，公司将自己定义为一个金融互助组织，在其中成员互相之间帮助，它并不是理财计划，也不是，号称“无资金外流、100年也不会跑路”。该公司自2007年开始运营以来，已经在许多国家开展了业务。

全球MMM会员实景拍照比特币的兴起推动马夫罗季全球储蓄罐在2012年进入非洲市场。2017年年底，马夫罗季全球储蓄罐在肯尼亚流行开来，那也是我第一次听说它。当时，一位朋友的妈妈试图说服我缴纳会员费成为她的下线，在我犹豫不决时，她向我承诺比特币以及现金的投资可以获得50％的收益。期间发生了很多事，长话短说，最终我由于没有足够的资金来缴纳会员费所以没能参与其中。这也是我为数不多的庆幸自己没钱的时刻，因为在马夫罗季全球储蓄罐的创始人去世仅几个月后，该平台就倒闭了。在设局洗劫肯尼亚民众之前，马夫罗季全球储蓄罐曾使用相同的方法取了数千名南非人和尼日利亚人的毕生积蓄。比特币的去中心化初衷就是让人们从银行以及社会不平等中解放出来，而马夫罗季全球储蓄罐也正是利用了这样的愿景并大肆宣传才打开了非洲市场。在尼日利亚和肯尼亚，马夫罗季全球储蓄罐自称是一个共同基金平台，用户可以将自己的比特币捐赠给共有的资金池，从而获得50％的投资收益。

德克萨斯州证券委员会对两起加密局发出紧急停牌令:9月3日，德克萨斯州证券委员会(TSSB)专员Travis J. Iles对两起名为Forex Birds和PEK Universe的加密局发出了紧急停牌令。Kumar Babu Bondesi和Darwin Eric Balusek被控是这些阴谋的操纵者，Balusek还被称为“比特币教皇”。他们被控欺诈发行与外汇(forex)和加密货币相关的证券。Forex Birds涉嫌向投资者承诺高达11%的收益，其存款最高可达100万美元。该监管机构表示，Forex Birds和Pek Universe都没有在德克萨斯州注册从事证券交易，根据官方命令，被告将面临1万美元的罚款或2到10年监禁，或者并处。被调查者必须要求在9月31日前与监管机构举行听证会。（Cointelegraph）[2020/9/7]

MMM创始人：马夫季罗

尼日利亚卡拉巴尔公司

尼日利亚有很多人从事网上，已经臭名远扬，因此席卷尼日利亚的比特币也相当于是因果报应。2018年4月，一家位于尼日利亚卡拉巴尔市的比特币公司带着客户投资的数百万尼日利亚奈拉跑路了。根据《卫报》的报道，超过1000名民众在被承诺一周高达30%的利息后，利欲熏心选择了投资这家比特币交易公司，然而这家公司仅仅运营了数周就倒闭了，所有投资者都陷入困境。在此局之后，尼日利亚政府大肆宣传在比特币的落地过程中带来的负面影响，以警告公民不要投资加密货币。

比特币全球

美国检察官计划将Banana.Fund加密局非法资金归还给投资者:美国检察官正在寻求将加密货币庞氏局Banana.Fund筹集的650万美元非法资金归还给受害者。据悉，Banana.Fund管理人此前表示，相关项目已经失败，并承诺向投资者返还其中170万美元。但后来并没有兑现，还通过各种方式以期吞并赃款，最终导致美国特勤局(USSS)查获482枚BTC和172.2万枚USDT。（Coindesk）[2020/8/3]

不得不说，比特币全球这个名字起得高端大气上档次，高端得给人一种不太能相信的感觉，然而事实也确实如此。2018年5月，位于南非的比特币交易公司比特币全球精心策划了一场局，使得数千名投资者损失了超过八千万美元。在设局的过程中，比特币全球可谓是另辟蹊径，它将目标锁定在公众人物身上，以每日2%的利息，每周14%的利息，每月50%的利息来吸引他们投资。然而，仅仅营业了两周之后，比特币全球就带着巨额的资金跑路了。

比特币彩票局

仅仅过了几个月后，在2019年1月，一种新的比特币手段再次席卷南非。这一次，者们不再是用短时间，高收益的幌子来画大饼，而是制作假的彩票来忽悠那些想一夜暴富的人。在局中，用户需要支付一些比特币来购买彩票，所谓的“赢家”可以获得价值七万美金的大奖。这里的套路和美国的一样，者们通过明星代言来获取大众的信任，除此之外，黑客控制了南非板球联盟的官方Twitter账号并用它来大肆宣传局。非常幸运的是，这个局很早就被揭穿了。南非板球联盟也察觉到了官方Twitter账号被盗，立马在Twitter上澄清并告知粉丝们不要参与其中。

英国部分地方议会警告居民注意与新冠疫情相关的加密局:英国彭布罗克郡、曼彻斯特和诺福克郡的地方议会向居民发出警告，称部分地区已出现与新冠疫情相关的加密局。这些局假冒世界卫生组织（WHO）和疾病控制与预防中心（CDC）向居民发送邮件和短信，声称能够提供居民所在地区COVID-19阳性居民的名单，并索要比特币。（CoinDesk）[2020/3/27]

VELOX10GLOBAL

2019年3月，巴西一家投资公司Velox10Global在运营一年后倒闭，成千上万的肯尼亚投资者血本无归，陷入绝境。

Velox10Global公司可谓是大手笔，公司的开业典礼在肯尼亚最昂贵的一家酒店里举行。为了在运营中更接地气，该公司还聘请了一支本地营销人员队伍。

宏伟的架势使得，在公司运营的一年时间里，Velox10Global吸引了成千上万的肯尼亚投资者，其中一些投资者的投资额高达三百万肯尼亚先令。为了加入这个投资机构，用户必须支付100美元的注册费成为会员，该公司承诺给会员每日返还4000美元的利息。

该公司还向其顶级投资者承诺，给他们与商界领袖人物见面的机会，让这些商界领袖人物教会他们如何快速获得财富。

经历了马夫罗季全球储蓄罐和VELOX10GLOBAL两次局的洗劫之后，越来越多的肯尼亚人开始对投资加密货币持怀疑态度，加密货币在肯尼亚人心目中的形象也离越来越近。

VELOX10GLOBAL局受害者正接受国家中心采访，在此次局中共损失320万肯尼亚先令。

动态 | 区块链公司CEO因加密局面临120年监禁:据thenextweb报道，区块链创业公司AriseBank的首席执行官因在加密局中误导投资者，面临长达120年的监禁。据此前报道，该公司涉案金额达400万美元。[2018/11/30]

图/弗朗西斯·安德蒂图国家媒体集团

比特币钱包

作为非洲第二大经济体，南非得到了许多子的青睐。据报道，在2019年6月，一家名为比特币钱包的公司靠比特币每天收益超过13万美元。比特币钱包公司位于南非夸祖鲁-纳塔尔省的一个乡村，该公司利用当下比特币价格井喷的现象，向那些毫无戒心的投资者许诺100%的投资收益。比特币钱包将的目标锁定在那些贫穷且没受过教育的村民身上，因为他们根本不了解比特币的运作机制。具体来说，比特币的价格从未在三周内飙升100％，任何投资者只要做做功课都会知道这个事实。然而，通过锁定农村人口，比特币钱包每天都能得数十万美金的投资。比特币钱包公司的首席执行官声称，该公司通过买入和卖出比特币来赚钱，且只向客户收取10％的管理费。这种商业模式在短短几个月内迅速流行开来，以至于会员费也水涨船高，从6.74美元暴增到337美元。不过好景不长，当地新闻媒体宣称这种商业模式就是一个披着比特币外衣的庞氏局。

在怀疑声中，关于比特币钱包公司是庞氏局的指控越来越显得真实。2019年7月初，比特币钱包公司的创始人失踪，愤怒的投资者洗劫并放火烧了他的家。

大量居民聚集在比特币钱包的办公室外声要求一个说法图/Simphiwe-Mbokazi/非洲通讯社

虽然你可能不在非洲

但如何避免被同样的套路坑呢？

你的家人或朋友是否告诉过你投资比特币是最先进且最赚钱的投资方式？你的同事有没有向你宣传过那些听起来好得不真实的投资机会?你是否收到过宣传短时间、高收益的比特币投资的广告电子邮件？如果你是一个加密货币爱好者，你很可能会遇到上述的一个或多个场景。那么，如何来识别加密货币局呢？我总结了这些加密货币局的几个特征，你可以从这几个角度来评估：

1.承诺反常的高额收益

上面提到的大多数比特币局都是多层次营销局。这些局通常依赖于层层的营销来吸引更多用户。多层次营销局最常见的特征之一就是给用户承诺反常的高额收益。就比如说，那些承诺投资仅仅几周就能获得100%收益的公司很可能是金字塔模式的。马夫罗季全球储蓄罐、比特币钱包以及Velox10Global这三个局都使用到了多层次营销的策略来吸引更多人参与其中。他们承诺给投资者带来指数级别的收益，而在真正的比特币市场上根本得不到如此高的收益。

因此，当你准备投资比特币公司时，一定要对比该公司承诺的收益率以及此时比特币市场的表现。具体来说，如果当下比特币市场的行情是每周只能获得10%的收益，那么对于那些给你承诺每周100%收益的公司你就要好好掂量掂量了。除此之外，要知道比特币的价格有着很强的波动性。因此，任何给你承诺高收益的公司要么是知道所有其他人都不知道的内幕信息，要么就是在你。考虑到比特币的去中心化属性，投资公司能掌控比特币价格的可能性微乎其微，因而更可能是在你。

2.高压销售策略

“请考虑一下成为我们的首批投资者。如果成为我们的先驱投资者，随着越来越多的投资者加入公司，你可以获得越来越多的收益，这些收益远远高于其他早期投资者。即使到后期公司出现了什么问题，你至少还能取回自己的资金。”为了让我投资马夫罗季全球储蓄罐，我朋友的妈妈使用了与这段文字完全相同的话术，她向我承诺，如果成为一名早期投资者，我可以从马夫罗季全球储蓄罐中获得更多的收益。这些高压销售策略通过大肆渲染投资的紧迫性，诱导你在没有对公司进行足够多尽职调查的情况下匆匆忙忙投资。如果比特币公司一直催你“尽早”投资，那你就要小心了。因为很可能当你苦苦等待新的投资者加入给你分红时，所谓的投资公司已经卷走你的钱财跑路了。

3.入会需要支付昂贵的培训费用

“想要加入投资公司，你需要做的只是投资100美元，然后支付培训的费用。”

这是非洲比特币多层次营销局的通用话术。从马夫罗季全球储蓄罐到比特币全球，投资者必须支付高额的会员费或是高额的培训费用，更有甚者两笔费用都要支付。正常的公司都会免费培训自己的营销团队，并为团队成员举办年度会议并安排一些带有商业目的的社交活动。如果一家投资公司向你承诺高额的收益但要求你先投入一大笔培训费用，这大概率是一场局，你一定要像躲避瘟疫一样远离它。

4.公司创始人是否有犯罪记录？

你是否会将自己的积蓄投资给那些有金融犯罪前科的人？或者是那些没有任何证据表明他们懂金融懂投资的人？

在上面提到的几种局中，许多公司的创始人要么是曾被定罪的罪犯，要么是对比特币和其他加密货币一窍不通的小白。马夫罗季全球储蓄罐的创始人SergeiMavrodi此前在俄罗斯因金融犯罪被判刑。比特币钱包的创始人Sphelele“Sgumza”Mbatha曾是医院的护理人员，他在创立比特币钱包公司之前没有接受过任何区块链技术和金融业务的培训。如果你不想自己的积蓄被那些有犯罪前科或者是对投资一窍不通的者们卷走，那么在投资前你应该尽可能多地对公司的团队进行尽职调查，如果你调查发现公司的团队可能有较大的隐患，那么还是不要投资了。

比特币的未来取决于我们的行动

比特币可以帮助非洲国家消除贫困。但是，子们利用本应推动社会进步的先进技术进行，这给加密货币之王比特币的名声带来了很大的负面影响，也大大阻碍了区块链技术在非洲的落地。作为投资者，你一定要避免陷入微波炉思维。罗马不是一天建成的，一夜之间获得成功也是不现实的。如果一家投资公司向你承诺前所未有的高收益，你一定要三思而后行。在投资任何加密货币公司之前，你一定要进行尽职调查。在区块链领域营销和局泛滥的今天，传播区块链的基础知识，告诉民众区块链的核心和理念尤为重要。要让他们知道，比特币代表着一种声音，一种不被任何人掌控的，不可侵犯的金钱。还要教会他们如何识别那些试图破坏区块链初衷给区块链抹黑的者们。区块链走向主流的道路上，离不开我们每一位区块链爱好者的努力。

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